全世界株式指数連動の特徴
今回はこの内容で説明をするね!
リターンが確約されているわけではない
過去のデータに基づいて設計されていますが、未来の市場環境は予測不可能だよ!
現在の市場構成や地域ごとのパフォーマンスが今後も続くとは限りらず、特定の地域やセクターが予想外に不振になる可能性があり、オルカン全体のリターンが低迷するリスクがあるよ!
広範な国と地域に分散投資するため、運用管理費用や信託報酬が比較的高くなることがあるな。
これらのコストがリターンに対して大きな影響を与えることがあり、特に長期投資ではコストが積み重なるため、リターンを削減する要因となるぜ。
新興国市場は政治的リスク、経済的変動、通貨リスクなどが大きく、これらのリスクが全体のリターンにネガティブな影響を与える可能性がある。
また、新興国市場の不安定性がオルカン全体のパフォーマンスを低下させることがある。
長く持っていられない人がたくさんいる
特定の国や地域の経済状況、政治的な出来事、通貨の変動などが全体のパフォーマンスに影響を与えることがあるね。
長期的に持ち続けることでこれらの変動を平準化することができるけど、短期的には大きな価格変動に直面する可能性があり、これに耐えられない投資家は不安を感じてしまうかもしれないよ。
市場は予測不可能な動きをするため、数ヶ月から数年の間に望ましいリターンが得られない場合があり、このような状況で投資を続けることが難しいと感じる人は焦って売却してしまい、結果的に損失を確定させることになる可能性があるよ!
特に投資初心者や市場の変動に対して不安を感じやすい人は、パニック売りをしてしまうことがあるな。
また、上昇局面では過度な期待を抱き、高値で購入してしまうこともあり、これらの行動バイアスが長期的な投資戦略を実行する上での大きな障害となるぜ。
長期間インデックス投資をするための心構え
市場の短期的な変動に動じないことが重要だ。
しかし、短期的な市場の上下動に過剰に反応し、焦って売買を繰り返してしまうと結果的に投資リターンが悪化する可能性がある。
特に、オルカンは世界中の市場に分散しているため、特定の地域や経済状況の影響を受けやすく、これが心理的なプレッシャーとなることがある。
老後資金のために投資をしているのか、特定の大きな支出(住宅購入や子供の教育費)のために投資をしているのかなどが明確でなければ、短期的な市場変動に対する耐性が低くなるね。
投資目的が曖昧だと、目標達成のための投資期間やリスク許容度を正確に設定することが難しくなり、適切な投資行動を取ることができなくなるよ。
市場の変動により、資産配分が初期の設定から大きくズレることがあり、このズレを放置するとリスクプロファイルが変わり、予期しないリスクを負うことになるよ!
オルカン投資でも定期的なリバランスが必要で、これを怠ると、最適なリターンを得ることが難しくなるよ!
まとめ
今回は「新NISAでのオルカン投資の落とし穴」についての説明をしたよ!
次回も楽しみにしてくれよな。
また、この記事を最後まで見てくれたことに感謝する。
本当にありがとうございます。
今回の記事内容に関連した、オススメの物を紹介します。
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