投資期間4年0ヶ月
この内容で投稿するよ！
１、今月やったこと
今回は
✅投資信託の新規銘柄購入
✅日本株の銘柄の入れ替えと購入
をしたよ！
新たな投資信託を購入したのか？
S&P500とレバナス以外の他に、気になった国や指数があったのか？
それはなかったけど、信託報酬の見直しとして新規購入したよ！
なるほど。
信託報酬は長期投資において重要な要素である。
その見直しはとても大事だ。
ということは、
レバナスに関しての見直しということかな？
そうだね！
ここから各投資の詳細を記載していくよ！
２、投資信託
[評価額218,988円]
(1)：eMAXlS Slim 米国株式(S＆P500) [毎月 34,000円積立](6月から35,000円)
取得額 ∶136,005円
評価額 ∶148,124円
損益率 ∶＋8.91％
(2)：iFreeレバレッジ NASDAQ100 [毎月 1,000円積立](5月で積立停止)
取得額 ∶25,699円
評価額 ∶26,196円
損益率 ∶1.93％
(3)：au-auAMレバレッジ NASDAQ100 [毎月 1,000円積立](6月から積立開始)
取得額 ∶42,000円
評価額 ∶44,668円
損益率 ∶＋6.35％
現在、投資信託は新規を追加して3種類になっているよ！
(3)が新規銘柄ね。
(2)の銘柄とはどのような違いがあるの？
最初にも言ったけど、信託報酬の違いだね！
(2)：信託報酬0.99%(隠れコスト込み1.072%)
(3)：信託報酬0.4334%(隠れコスト込み0.544%)
と、隠れコストを含めても低く、パフォーマンスも良いことから購入したよ！
しかし、(3)の設定日が2022/07/28と日が浅く、純資産230億円と小規模だけど、元々少額投資だからあまり気にしていないよ！
新たな投資信託を見つけれて良かったな。
確か、自分ルール通りにレバナスを一括投資しようして気づいたんだっけか。
そうだね！
ブームが冷めてから全然見ていなかったから、情報を更新したらこの投資信託を見つけたよ！
それに、VポイントとTポイントが新Vポイントになったおかげで、月1,000円分のポイントが貯めるようになったから、レバナスの積立はポイント分だけで投資ができるようになったよ！
だから、浮いたその金額を(1)の積立にあてることにしたよ！
投資信託の積立は入金力が重要である。
だからこそ、少しでも毎月の積立額が増えるのは良い傾向だ。
(3)は(2)の元本分を含めて一括投資をしたから、(2)は売却する予定だよ！
ただし、5月分の積立が完了して、評価益がプラスになるまでは保有し続けるよ！
現在の投資信託に対する自分ルールは、下記で管理しているよ！
投資信託に対する自分ルール
①：毎月、決まった金額で積立投資をする。
②：S&P500指数、NASDAQ指数が先週と今週の終値(金曜日)の差が-5％以上の場合のみ、
追加で一括投資をする。
③：サイドFIREやFIREの達成、緊急性のある出費が無い限り、売却をしない
特に変更点はないね。
6月から銘柄変更と積立額を増やして、淡々と積立だね。
ちなみに、-5%ルールの投資方法は下記の動画を参考にして、一括投資の購入タイミングに組み込んでいるぜ。
【-5%ルール】個人投資家へ絶対に伝えたい投資術＜前編＞ (YouTube動画)
レバナスも同様に下記の動画を参考に、-5%ルールを採用している。
特に、レバレッジ商品は暴落時の一括投資が重要であり、将来の資産額に大きく影響する。
【▲５％ルール投資法】NASDAQ100『前編』(YouTube動画)
３、ETF (上場投資信託)
ETFのポートフォリオ
取得額 ∶704,619円
評価額 ∶991,011円
損益率 ∶＋40.06％
配当金(年間) ∶21,857円(税引前)
∶16,098円(税引後)
利回り ∶2.21％(評価額/税引前)
∶1.62％(評価額/税引後)
∶3.10％(取得額/税引前)
∶2.28％(取得額/税引後)
1.HDV（15.5％）：iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF
2.SPYD（15.0％）：SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF
3.VYM（14.8％）：バンガード 米国高配当株式ETF
4.EPI（6.5%）：ウィズダムツリー インド株収益ファンド
5.EPOL（6.7％）：iシェアーズ MSCI ポーランド ETF
6.EWW（6.3％）：iシェアーズ MSCI メキシコ ETF
7.GLDJ（10.9％）：ヴァンエック 中小型金鉱株ETF
8.GLDM（11.6％）：SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト
9.2255（12.7％）：IS米債20年超ETF (国内投信用、円ベース）
前回と同じく、保有比率は綺麗に整備されている。
米国の高配当株、新興国株、金、国債など、幅広く分散されている。
今回は、9.の銘柄を買い増した感じだな。
だが、更に円安が進み、他の銘柄は買い増すタイミングはなさそうだな。
そうだね！
最近、為替介入らしきものがあって、その時にドル転したから追加購入資金は用意したよ！
今後の為替相場は読めないもんね。
それなら自分が納得してドル転することが、後悔しないやり方だわ。
うん！
しばらくの間は、様子を見ることになるかな！
現在ETFに対する自分ルールは、下記で管理しているよ！
ETFに対する自分ルール
①：SPYD、HDV、VYMは長期投資であり、かつ途中で売却はしない
②：長期投資は分配金(配当金)が目的のため、追加購入に対する保有比率に制限はない。
③：EPI、EPOL、EWWは中期投資であり、上場来高値or各銘柄の損益率＋80.00％以上の場合は逆指値で売却を設定し、2030年までに全て売却する
④：中期投資は売却益を目的で、追加購入に対する保有比率は「1銘柄につき全体の10％までを上限」とし、売却後はETFの長期投資orリスクヘッジ用の資金にあてる
⑤：GLDM、GDXJ、2255はリスクヘッジの投資であり、状況によって売却する
⑥：リスクヘッジの投資は売却益を目的で、追加購入に対する保有比率は「計3銘柄で全体の50％までの上限」とし、「リスクヘッジの投資が上昇、長期投資が下落」のトレンドになったら売却し、長期投資用の資金にあてる
特に変更点はないね。
当分の間は株価上昇と、円安が進行による評価益の上昇を見守る感じになりそうだわ。
上昇傾向なら新興国株の評価益を気にする必要がある。
特に５と６の銘柄が上場来高値を超えたら売却を検討する必要がある。
そっか、当初の目標株価を超えてしまって、予測不能になるからか。
まあ、すぐに超えることは無いと思うから気楽にいこうぜ。
４、日本株(高配当株投資)
日本株のポートフォリオ
構成銘柄数 ∶100社
取得額 ∶3,236,066円
評価額 ∶4,005,175円
損益率 ∶＋23.77％
配当金(年間) ∶129,156円(税引前)
∶102,918円(税引後)
利回り ∶3.22％(評価額/税引前)
∶2.57％(評価額/税引後)
∶3.99％(取得額/税引前)
∶3.18％(取得額/税引後)
今回は
✅4503 アステラス製薬→4516 日本新薬
✅9719 SCSK→3844 コムチュア
この銘柄を入れ替えたよ！
今回は2銘柄を入れ替えんだね。
どうして、売却することにしたの？
・アステラス製薬は年に何度も下方修正していて、95%の下方修正の情報によって売却を検討して、その時に日本新薬は財務状態が良く、アステラス製薬と同じ目標利回り3%近くまで高まっていた。
・SCSKは元々利回りが低く、コムチュアの利回りがよく、更に財務状態が良い水準だった。
このような考えで入れ替えたよ！
日本株は相変わらず入れ替えが激しいな。
しかし、前回は(取得額/税引前)が4.08％だったが、今回は3.99%と目標利回りを下回っているぜ。
他の株を買い増ししたのか？
そうだね！
主に、目標利回り3％前後の株を買い増しをしたから、全体の利回りが低下したね！
また、株式統合した166A タスキホールディングスの利回りが変化した影響も含まれているよ！
なるほどな。
4月は下落が続いていたから、買える銘柄があったわけだな。
おそらく５月の決算に向けて多めに購入したのだろう。
決算が一番多い月であり、そこで多数の企業の増配発表によって、下落した利回りを戻せると考えたと思われる。
その通りだよ！
ここ数ヶ月の間は何度も銘柄を入れ替えていって、長期間のあいだ減配が無い銘柄を増やしてきたから、目標利回りの4.00%に戻せると考えているよ！
だけど、4月はよく株価を気にしていたから、結構無理していたんじゃないのかな？
しばらくの間は株価を見ないようにして、体を休ませないといけないよ。
そうだね！
十分満足して購入ができたから、そこそこにするよ！
現在の日本株に対する自分ルールは、下記で管理しているよ！
日本株に対する自分ルール
①：高配当株による配当金を目的とし、減配等の明確な理由がない限り、株の売却はしない
②：保有銘柄数は必ず100銘柄で保有する
③：保有銘柄数は業種毎に、必ず1・２・３・4・10銘柄の5パターンで保有する
④：業種は必ず32業種で保有する (海運業は配当金が不安定な業種のため、未保有とする)
⑤：ディフェンシブ銘柄の比率を55,00％以上にする
⑥：1業種当りの配当金比率を10.00％以内になるように調整する
⑦：1銘柄当りの配当金比率を2.00％以内になるように調整する
⑧：利回り4.00％以上(取得額/税引前)を目標とする
⑨：ポートフォリオ全体の評価は、各Bランク以上を目標とする
今回の銘柄の入れ替えによって、割安性がCランクに変化した。
だが、あくまで参考程度に作成しているものであるから、過度に気にするものではない。
1業種当りの配当金比率が10.00％とギリギリのラインで踏みとどまったね。
増配によって超える可能性が高いけど、買い増しする時に調整すれば問題ないわ。
1銘柄当りの配当金比率の2.00％以内も、4.11%→3.87%と大幅に減少したな。
2.00%にするにはまだまだ先になるが、確実に依存度下げることができているぜ。
投資総額
投資信託＋ETF＋日本株＝218,988+991,011+4,005,175
=5,215,174円(前月比 ＋356,807円)
ポートフォリオ作成の参考にしたYouTubeチャンネル
色々なYouTubeチャンネルを参考にしたから、「現在のポートフォリオの銘柄や考え方」などに関連したチャンネル名を記載しているよ！
これは、個人的な感謝の気持ちとして記載するだけだから、深い意味はないよ！
（以下、順不同・敬称略）
・両学長 リベラルアーツ大学
・【投資家バク】高配当・増配株で目指せFIRE
・【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話
・バフェット太郎の投資チャンネル
・Dan Takahashi (Japanese)
・くっつーの株主優待チャンネル
・株の買い時を考えるチャンネル
・みふゆつきの高配当投資チャンネル
・投資禅【Forget the money】
・ななうみの資産形成研究所
・サラリーマンKの高配当株投資で小遣いFIRE
・ロジャーパパ米国株投資
・ひろ投資チャンネル
・ある-高配当株分析チャンネル
・40代会社員夫婦のセミリタイヤ計画
等々
まとめ
今回は「2024年4月末時点の投資の資産額＆方針」について投稿したよ！
少しでも参考にしてくれたら嬉しいぜ。
また、この茶番に付き合ってくれたことに感謝する。
読んで頂き、本当にありがとうございます。
今回の記事内容に関連した、オススメの物を紹介します。
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