投資期間4年1ヶ月
この内容で投稿するよ！
１、今月やったこと
今回は
✅投資信託の売却
✅日本株の銘柄の入れ替え・買い増し
をしたよ！
今回は投資信託と日本株なんだな。
そういえば、今月は保有銘柄の半分以上が決算発表だよな？
結果が気になるぜ。
今回の決算で殆どの株が増配したよ！
これによって、取得額ベースでの利回りが大幅に増加したよ！
それはよかった。
全体の利回りが増加したことで、個別株の買い増しや減配の影響が小さくなり、
目標利回りを下回ることが低くなったことを意味する。
ということは、日本株以外の投資信託やETFは、
購入タイミングがなかったってことかな？
そうだね！
ここから各投資の詳細を記載していくよ！
２、投資信託
[評価額238,440円]
(1)：eMAXlS Slim 米国株式(S＆P500) [毎月 34,000円積立](6月から35,000円)
取得額 ∶170,004円
評価額 ∶189,422円
損益率 ∶＋11.42％
(2)：au-auAMレバレッジ NASDAQ100 [毎月 1,000円積立](6月から積立開始)
取得額 ∶42,000円
評価額 ∶49,018円
損益率 ∶＋16.71％
現在、投資信託は既存のiFreeレバレッジを売却をして、2種類になったよ！
含み益になったから売却をしたんだね。
今後のレバナスは(2)の投資信託で運用してだよね？
うん！
次回から積立を開始して、投資信託全体の積立額が1,000円増額するよ！
積立額から見ると、基本はS&P500の積立がベースって感じだな。
暴落時はレバナスを中心に一括投資をして、メリハリをつける投資方法か。
そうだね！
これによって、暴落時の狼狽が防げて、ポジティブに考えることができるよ！
投資信託は積立の継続が重要だからこそ、機械的かつ自分なりの投資方法を構築したわけか。
組み換えの処理が終わったから、来月から新たな積立投資が始まるよ！
現在の投資信託に対する自分ルールは、下記で管理しているよ！
投資信託に対する自分ルール
①：毎月、決まった金額で積立投資をする。
②：S&P500指数、NASDAQ指数が先週と今週の終値(金曜日)の差が-5％以上の場合のみ、
追加で一括投資をする。
③：サイドFIREやFIREの達成、緊急性のある出費が無い限り、売却をしない
特に変更点はないね。
6月から新たな銘柄と積立額が増えて、今までのように淡々と積立だね。
ちなみに、-5%ルールの投資方法は下記の動画を参考にして、一括投資の購入タイミングに組み込んでいるぜ。
【-5%ルール】個人投資家へ絶対に伝えたい投資術＜前編＞ (YouTube動画)
レバナスも同様に下記の動画を参考に、-5%ルールを採用している。
特に、レバレッジ商品は暴落時の一括投資が重要であり、将来の資産額に大きく影響する。
【▲５％ルール投資法】NASDAQ100『前編』(YouTube動画)
３、ETF (上場投資信託)
ETFのポートフォリオ
取得額 ∶704,619円
評価額 ∶1,011,669円
損益率 ∶＋43.58％
配当金(年間) ∶21,033円(税引前)
∶16,098円(税引後)
利回り ∶2.08％(評価額/税引前)
∶1.52％(評価額/税引後)
∶2.99％(取得額/税引前)
∶2.18％(取得額/税引後)
1.HDV（15.1％）：iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF
2.SPYD（14.9％）：SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF
3.VYM（14.7％）：バンガード 米国高配当株式ETF
4.EPI（6.4%）：ウィズダムツリー インド株収益ファンド
5.EPOL（6.9％）：iシェアーズ MSCI ポーランド ETF
6.EWW（6.0％）：iシェアーズ MSCI メキシコ ETF
7.GLDJ（12.0％）：ヴァンエック 中小型金鉱株ETF
8.GLDM（11.5％）：SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト
9.2255（12.5％）：IS米債20年超ETF (国内投信用、円ベース）
前回と同じく、保有比率は綺麗に整備されている。
米国の高配当株、新興国株、金、国債など、幅広く分散されている。
今回は、銘柄の買い増しは無かった感じだな。
だが、為替介入があってから緩やかに円安が進んでいるな。
そうだね！
最低限の追加投資用をドル転にしたから、今は気にならなくなったよ！
今後の為替がどうなるか気になるわ。
うん！
しばらくの間は、様子を見ることになるかな！
現在ETFに対する自分ルールは、下記で管理しているよ！
ETFに対する自分ルール
①：SPYD、HDV、VYMは長期投資であり、かつ途中で売却はしない
②：長期投資は分配金(配当金)が目的のため、追加購入に対する保有比率に制限はない。
③：EPI、EPOL、EWWは中期投資であり、上場来高値or各銘柄の損益率＋80.00％以上の場合は逆指値で売却を設定し、2030年までに全て売却する
④：中期投資は売却益を目的で、追加購入に対する保有比率は「1銘柄につき全体の10％までを上限」とし、売却後はETFの長期投資orリスクヘッジ用の資金にあてる
⑤：GLDM、GDXJ、2255はリスクヘッジの投資であり、状況によって売却する
⑥：リスクヘッジの投資は売却益を目的で、追加購入に対する保有比率は「計3銘柄で全体の50％までの上限」とし、「リスクヘッジの投資が上昇、長期投資が下落」のトレンドになったら売却し、長期投資用の資金にあてる
特に変更点はないね。
当分の間は株価上昇と、円安が進行による評価益の上昇を見守る感じになりそうだわ。
上昇傾向なら新興国株の評価益を気にする必要がある。
特に５と６の銘柄が上場来高値を超えたら売却を検討する必要がある。
そっか、当初の目標株価を超えてしまって、予測不能になるからか。
まあ、すぐに超えることは無いと思うから気楽にいこうぜ。
４、日本株(高配当株投資)
日本株のポートフォリオ
構成銘柄数 ∶100社
取得額 ∶3,539,619円
評価額 ∶4,246,593円
損益率 ∶＋19.97％
配当金(年間) ∶148,542円(税引前)
∶118,365円(税引後)
利回り ∶3.50％(評価額/税引前)
∶2.79％(評価額/税引後)
∶4.20％(取得額/税引前)
∶3.34％(取得額/税引後)
今回は
✅2475 WDB ホールディングス→4318 クイック
✅3244 サムティ→8931 和田興産
この銘柄を入れ替えたよ！
今回は2銘柄を入れ替えんだね。
どうして、売却することにしたの？
・WDBホールディングスは決算で減配発表をして、保有株の配当金構成比は0.39%だから売却を検討して、その時に同じ業種のクイックは財務状態が良く、目標利回りが3.5%を超える4.2%近くまで高まっていた。
・サムティは株式併合によって上場廃止されたけど、2株しか保有していないから強制売却になってしまう。その代わりの銘柄として、和田興産の目標利回りが平均値まで上昇、財務状態が良い水準だった。
このような考えで入れ替えたよ！
前回に引き続き相変わらず入れ替えが激しいな。
だが、前回は(取得額/税引前)が3.99％だったが、今回は4.20%と目標利回りを大幅に上昇したな。
そんなに増配の影響大きかったのか？
そうだね！
✅増配：43銘柄
✅維持：11銘柄
✅減配：3銘柄
と、全体ポートフォリオの4割以上が増配を発表したよ！
また、減配銘柄も普通配当だけ維持も含まれるから、殆ど影響はなかったよ！
なるほどな。
5月は増配銘柄でも減収を発表で株価下落が目立っていたから、更に追加購入ができた銘柄があったわけだな。
だが、今回の追加購入の中で日本新薬の配当金構成比が2番目に高くなっている。
目標利回りが2.80%であり、増配銘柄ではないが、なぜ買い増しをした？
直近に治療薬の臨床試験の結果がネガティブ情報によって、株価が暴落したからだね！
少し前の小林製薬の暴落と同じく、一時的なものと思ったから一気に買い増しをしたよ！
更に暴落するのかはまだ分からないけど、悪くはなかったと思うよ。
ただ、他にも緩やかに下落している銘柄があるから、買い増しは慎重にならないといけないね。
そうだね！
あんまり欲張らないようにするよ！
現在の日本株に対する自分ルールは、下記で管理しているよ！
日本株に対する自分ルール
①：高配当株による配当金を目的とし、減配等の明確な理由がない限り、株の売却はしない
②：保有銘柄数は必ず100銘柄で保有する
③：保有銘柄数は業種毎に、必ず1・２・３・4・10銘柄の5パターンで保有する
④：業種は必ず32業種で保有する (海運業は配当金が不安定な業種のため、未保有とする)
⑤：ディフェンシブ銘柄の比率を55,00％以上にする
⑥：1業種当りの配当金比率を10.00％以内になるように調整する
⑦：1銘柄当りの配当金比率を2.00％以内になるように調整する
⑧：利回り4.00％以上(取得額/税引前)を目標とする
⑨：ポートフォリオ全体の評価は、各Bランク以上を目標とする
今回の銘柄の入れ替えによって、割安性がC→Bランクに変化した。
だが、あくまで参考程度に作成しているものであるから、過度に気にするものではない。
増配や買い増しによって、サービス業が1業種当りの配当金比率が10.00％を超えちゃったね。
買い増しする時は調整を意識しないといけないわ。
1銘柄当りの配当金比率の2.00％以内も、3.87%→3.50%と大幅に減少したな。
2.00%にするにはまだまだ先になるが、確実に依存度下げることができているぜ。
投資総額
投資信託＋ETF＋日本株＝238,440+1,011,669+4,246,593
=5,496,702円(前月比 ＋281,528円)
ポートフォリオ作成の参考にしたYouTubeチャンネル
色々なYouTubeチャンネルを参考にしたから、「現在のポートフォリオの銘柄や考え方」などに関連したチャンネル名を記載しているよ！
これは、個人的な感謝の気持ちとして記載するだけだから、深い意味はないよ！
（以下、順不同・敬称略）
・両学長 リベラルアーツ大学
・【投資家バク】高配当・増配株で目指せFIRE
・【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話
・バフェット太郎の投資チャンネル
・Dan Takahashi (Japanese)
・くっつーの株主優待チャンネル
・株の買い時を考えるチャンネル
・みふゆつきの高配当投資チャンネル
・投資禅【Forget the money】
・ななうみの資産形成研究所
・サラリーマンKの高配当株投資で小遣いFIRE
・ロジャーパパ米国株投資
・ひろ投資チャンネル
・ある-高配当株分析チャンネル
・40代会社員夫婦のセミリタイヤ計画
等々
まとめ
今回は「2024年5月末時点の投資の資産額＆方針」について投稿したよ！
少しでも参考にしてくれたら嬉しいぜ。
また、この茶番に付き合ってくれたことに感謝する。
読んで頂き、本当にありがとうございます。
今回の記事内容に関連した、オススメの物を紹介します。
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