投資期間4年3ヶ月
この内容で投稿するよ！
ちなみに、今回の記事からキャラクター画像を変えてみたよ！
１、今月やったこと
今回は下記の行動をしたよ！
✅投資信託の積立設定の変更投資
✅日本株の買い増し
先月は日本株の買い増しだけだったが、今月は投資信託の積立設定を変更したんだな。
今回、誕生した投資信託はずっと登場して欲しかったものだよ！
これによって、毎月の投資信託の設定を変更したよ！
今回の為替や株価は変動が激しかった。
SNSでは狼狽しているものも多く、投資のリスク許容度が本当に最適であるか、試めされた月であった。
今回の変動で資産がどうなったか気になるわ。
そうだね！
ここから各投資の詳細を記載していくよ！
２、投資信託
[評価額312,948円]
(1)：eMAXlS Slim 米国株式(S＆P500) [毎月 35,000円積立]
取得額 ∶240,003円
評価額 ∶261,399円
損益率 ∶＋8.91％
(2)：au-auAMレバレッジ NASDAQ100 [毎月 1,000円積立：(8月まで積立継続)]
取得額 ∶44,001円
評価額 ∶51,549円
損益率 ∶＋17.15％
(3)：au-auAMレバレッジ NASDAQ100 為替ヘッジなし [9月から積立開始]
取得額 ∶0円
評価額 ∶0円
損益率 ∶＋0％
現在、投資信託は2種類で運用しているよ！
今回の損益率は減少しているね。
あれ？新たな投資信託が増えているわ。
まさか！
周囲から冷たい目で見られてしまい、保有するものはまるで人権が無いように扱われてしまう、忌み嫌わているあのレバナスだわ！！
レバナスのワードに過剰反応し過ぎだ！
お前、普段そんなキャラじゃないはずだろう？
はっ！！
つい、取り乱してしまいましたわ。
気を取り直して・・・
どうして新たな投資信託を追加したの？
追加した理由は「為替ヘッジなし」のレバナスだからだよ！
いま積立をしているものは「為替ヘッジあり」で、基本的に手数料が高いから、長期投資だとその手数料によってパフォーマンスが落ちちゃうんだよ！
(2)と(3)の信託報酬は同じだけど、今後の「為替ヘッジなし」の隠れコストが低い可能性が十分あるから、前もって設定の変更をしたよ！
なるほど、手数料面での入れ替えというわけか。
積立投資額はどうするつもりだ？
これまでと同じく、月1,000円にする予定だよ！
あくまでも、積立投資の優先順位はS&P500だからね！
レバナスは中旬までは連続して右肩上がりが多かったが、終盤は連続で下がり続けて、結果的に前回よりマイナスになったしな。
リスクが高すぎで、自分ルールを徹底しないとすぐ致命傷に繋がっちまうぜ。
つまり、投機として運用していることを忘れないことが大事ということだ。
その通りだね！
これからもレバナスとの距離感を間違えないように心がけるよ！
直近で日本の金利が上昇することも発表されたし、今後の動きが気になるね。
現在の投資信託に対する自分ルールは、下記で管理しているよ！
投資信託に対する自分ルール
①：毎月、決まった金額で積立投資をする。
②：S&P500指数、NASDAQ指数が先週と今週の終値(金曜日)の差が-5％以上の場合のみ、
追加で一括投資してもよい。
③：サイドFIREやFIREの達成、緊急性のある出費が無い限り、売却をしない
投資信託の入れ替え以外の変更点はないね。
今までのように、淡々とS&P500の積立と暴落時のNASDAQ100の一括投資の方針だね。
ちなみに、-5%ルールの投資方法は下記の動画を参考にして、一括投資の購入タイミングに組み込んでいるぜ。
【-5%ルール】個人投資家へ絶対に伝えたい投資術＜前編＞ (YouTube動画)
レバナスも同様に下記の動画を参考に、-5%ルールを採用している。
特に、レバレッジ商品は暴落時の一括投資が重要であり、将来の資産額に大きく影響する。
【▲５％ルール投資法】NASDAQ100『前編』(YouTube動画)
３、ETF (上場投資信託)
ETFのポートフォリオ
取得額 ∶704,619円
評価額 ∶1,012,982円
損益率 ∶＋43.76％
配当金(年間) ∶21,296円(税引前)
∶15,849円(税引後)
利回り ∶2.10％(評価額/税引前)
∶1.56％(評価額/税引後)
∶3.02％(取得額/税引前)
∶2.25％(取得額/税引後)
1.HDV（15.6％）：iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF
2.SPYD（15.6％）：SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF
3.VYM（14.9％）：バンガード 米国高配当株式ETF
4.EPI（6.7%）：ウィズダムツリー インド株収益ファンド
5.EPOL（6.4％）：iシェアーズ MSCI ポーランド ETF
6.EWW（5.0％）：iシェアーズ MSCI メキシコ ETF
7.GLDJ（11.5％）：ヴァンエック 中小型金鉱株ETF
8.GLDM（11.5％）：SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト
9.2255（12.8％）：IS米債20年超ETF (国内投信用、円ベース）
前回と同じく、保有比率は綺麗に整備されている。
米国の高配当株、新興国株、金、国債など、幅広く分散されている。
今回は、銘柄の買い増しは無かった感じか。
だが、前回とは逆に円高が進み、今では152円まで戻したな。
そうだね！
緩やかに円安が更に進むと思っていたけど、結局は8円も戻したから、やっぱり為替の動きは読めないね！
他にはメキシコのETFが下落が目立ち、他はあまり変わりませんでしたわ。
それについては大丈夫なの？
うん！
当分の間は相場が不安定だと思うけど、変わらずに保有し続けるよ！
現在ETFに対する自分ルールは、下記で管理しているよ！
ETFに対する自分ルール
①：SPYD、HDV、VYMは長期投資であり、かつ途中で売却はしない
②：長期投資は分配金(配当金)が目的のため、追加購入に対する保有比率に制限はない。
③：EPI、EPOL、EWWは中期投資であり、上場来高値or各銘柄の損益率＋80.00％以上の場合は逆指値で売却を設定し、2030年までに全て売却する
④：中期投資は売却益を目的で、追加購入に対する保有比率は「1銘柄につき全体の10％までを上限」とし、売却後はETFの長期投資orリスクヘッジ用の資金にあてる
⑤：GLDM、GDXJ、2255はリスクヘッジの投資であり、状況によって売却する
⑥：リスクヘッジの投資は売却益を目的で、追加購入に対する保有比率は「計3銘柄で全体の50％までの上限」とし、「リスクヘッジの投資が上昇、長期投資が下落」のトレンドになったら売却し、長期投資用の資金にあてる
特に変更点はないね。
今回も株価上昇と、円安が進行による評価益の上昇を見守る感じになりそうだわ。
今回は乱高下が多い相場であった。
株価の値動きに感情を揺さぶられないように気を付ける必要がありそうだ。
まあ、短期投資の銘柄を持っているわけではないから、気楽にいこうぜ。
４、日本株(高配当株投資)
日本株のポートフォリオ
構成銘柄数 ∶100社
取得額 ∶3,753,629円
評価額 ∶4,687,380円
損益率 ∶＋24.88％
配当金(年間) ∶156,947円(税引前)
∶125,063円(税引後)
利回り ∶3.35％(評価額/税引前)
∶2.67％(評価額/税引後)
∶4.18％(取得額/税引前)
∶3.33％(取得額/税引後)
今回は配当金の増減の発表は無かったよ！
今は「1業種の配当金最大値」と「1銘柄の配当金最大値」の比率を下げることを意識して、買い増している感じだね。
そして、情報・通信の業種が10.00%以下と、目標の数値を達成したわ。
そうだね！
あとはサービス業だけど、目標利回りに達成している銘柄もあって、買い増しと数値を下げたい気持ちで葛藤しているよ！
そこは悩ましいところだよな。
まあ、購入株価の-20%近くまで下がったら買い増しを考えて、それまでは我慢に徹した方がいいと思うぜ。
むしろ、その資金を殆ど買い増しができていない業種や銘柄にあてた方が良い。
自分だけのオリジナルポートフォリオを目指しているなら、優先順位を間違ってはいけない。
ありがとう！
確かに紙・パルプの業種など、今年はまだ買い増しできなかった銘柄を購入できたから、冷静に考えてみるよ！
買い増しできる資金は限られているわ。
無理な投資だけには気をつけてね。
そうだね！
あんまり欲張らないようにするよ！
現在の日本株に対する自分ルールは、下記で管理しているよ！
日本株に対する自分ルール
①：高配当株による配当金を目的とし、減配等の明確な理由がない限り、株の売却はしない
②：保有銘柄数は必ず100銘柄で保有する
③：保有銘柄数は業種毎に、必ず1・２・３・4・10銘柄の5パターンで保有する
④：業種は必ず32業種で保有する (海運業は配当金が不安定な業種のため、未保有とする)
⑤：ディフェンシブ銘柄の比率を55,00％以上にする
⑥：1業種当りの配当金比率を10.00％以内になるように調整する
⑦：1銘柄当りの配当金比率を2.00％以内になるように調整する
⑧：利回り4.00％以上(取得額/税引前)を目標とする
⑨：ポートフォリオ全体の評価は、各Bランク以上を目標とする
特に変更点はない。
当分の間は少数銘柄の買い増しと、購入のコントロールが中心になりそうだ。
自分のペースで買い増しをして、少しずつ目標を達成していこうね。
もう投資方針が固まっているし、投資情報の取得はそこそこでいいと思うぜ。
投資総額
投資信託＋ETF＋日本株＝312,948+1,012,982+4,687,380
=6,013,310円(前月比 ＋167,587円)
ポートフォリオ作成の参考にしたYouTubeチャンネル
色々なYouTubeチャンネルを参考にしたから、「現在のポートフォリオの銘柄や考え方」などに関連したチャンネル名を記載しているよ！
これは、個人的な感謝の気持ちとして記載するだけだから、深い意味はないよ！
（以下、順不同・敬称略）
・両学長 リベラルアーツ大学
・【投資家バク】高配当・増配株で目指せFIRE
・【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話
・バフェット太郎の投資チャンネル
・Dan Takahashi (Japanese)
・くっつーの株主優待チャンネル
・株の買い時を考えるチャンネル
・みふゆつきの高配当投資チャンネル
・投資禅【Forget the money】
・ななうみの資産形成研究所
・サラリーマンKの高配当株投資で小遣いFIRE
・ロジャーパパ米国株投資
・ひろ投資チャンネル
・ある-高配当株分析チャンネル
・40代会社員夫婦のセミリタイヤ計画
等々
まとめ
今回は「2024年7月末時点の投資の資産額＆方針」について投稿したよ！
少しでも参考にしてくれたら嬉しいぜ。
また、この茶番に付き合ってくれたことに感謝する。
読んで頂き、本当にありがとうございます。
今回の記事内容に関連した、オススメの物を紹介します。
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