今後の投資への影響&考え方の変化

この内容で投稿するよ!
1、8/1~8/5の暴落相場

投稿のカテゴリーとしては、いつもとは違った内容だな。
急にどうしたんだ?

8月上旬に連続的な暴落があったから、それについて話そうかなと思ったからだよ!
コロナショックから投資を開始したから、ぼくにとっては初めての暴落体験だったよ!

確かに、新NISAから投資を始めた人はSNSを中心に狼狽している人が多かった。
中には、投資を勧めた者に責任を求める者もいたらしい。

暴落の軽視や周りに流されちゃったり人が殆どで、「投資は自己責任」として行えていないことが分かるわ。

今回はこの暴落を経験したことで色々と考えが変わったから、それを中心に語っていくよ!
2、自分のリスク許容度は超えていたか?

実際に暴落を経験してみて、ぼくはリスク許容度を超えていたことが分かったよ!

やっぱり、暴落による狼狽をしちゃったのね。
初めての体験なら無理もないわ。

ううん、暴落に対してワクワクし過ぎたことで体調を崩しちゃったよ!

そっちかよ!
そんなことを言っているやつは、俺は聞いたことがねえよ!

どちらにしても、株価や指数の乱高下で強く感情を刺激されてしまったことが問題だ。
メンタルへのダメージは、何もネガティブだけなくポジティブな事でも身体に影響を与える。

そうだね!
「損益がどこまで減るか」や「目標利回りに達した銘柄がどこまで増えるか」など、色々興奮しちゃったよ!
それによって、体調を崩したことでリスク許容度を超えていたことを実感して、自分ルールの見直しが必要だと思ったよ!

精神的なダメージを受けちゃったけど、狼狽売りの方に行かなくて良かったわ。
色々と自分ルールで縛ったり、多くの銘柄が増配したおかげで、ポートフォリオに信頼ができたことがポジティブへ向かったのかもしれないね。

しかし、その度に体調を崩してしまったら元も子もない。
すぐに急反発して元に戻っているが、今度いつ暴落するか分からない。
今のうちに対策を考えるべきだ。

まずは、日本の高配当株は早急に追加や変更した方が良いと思うな。
例えば、自分ルールに基づいた理想的なポートフォリオを一度作成してみて、現在のポートフォリオに足りない部分や銘柄購入の優先順位を見つけやすくなるかもしれないぜ。

確かに。
今回の暴落の中で、ある程度の買い増しができている。
だからこそ、今回の出来事をきっかけに、現時点でのポートフォリオのルール見直しが必要なのかもしれない。

その通りだね!
まずは時間をかけて、色々と考えてみるよ!
3、投資との距離感はどう変わる?

日本の高配当株はルールの追加や変更をするとして、投資信託とETFはどう管理していく予定なの?

とりあえず、ETFは変更なしの予定でいるよ!
同じく高配当株を中心としたポートフォリオだけど、取得単価がマイナスになることは年1回あるかだし、指値や逆指値で売買ができるから、今の距離感で問題ないと思っているよ!

その言い方では、投資信託の方を気にしているように見えるが?
そもそも、インデックスの積立投資は目先の株価や指数に惑わされずに、長期間の投資をし続けていくものだ。
特に悩む理由がないはずだが?

投資信託でぼくが気にしているのは、積立投資の方ではなくて一括投資の方だよ!
一括投資は-5%ルールに従って追加購入をするんだけど、日本の高配当株も下がっている時は、どっちを優先して購入するか迷ったよ!
幸いにも、-5%ルールを適用するまで指数が下落しなかったから資金を日本株の購入に充てたけど、今後はどうしていこうか悩んでいるよ!

確かに、暴落相場になって投資信託・ETF・日本の高配当株の全てが購入水準になったら、いくら資金があっても、その間にまたメンタルがやられちまうな。
現在の資産運用の比率が日本の高配当株が一番高いし、今はそっちを最優先でいいんじゃないか?

投資信託はS&P500とレバナスの2種類だったよね?
レバナスは一括投資が大事だから続けた方が良いけど、-5%ルールでのS&P500一括投資はやめても良いと思うわ。
代わりに、-5%ルールの条件を満たしたら少し積立額を増やすや、年初だけ一括投資ができる範囲で購入するなど、条件の変更や廃止にした方が良いと私は思うよ。

そうだね!
色々と自分ルールを作っていったけど、作りすぎて管理や優先順位を決めることが難しくなってしまったね!
その点も踏まえて、対策を考えてみるよ!
4、今後の投資方針

今回の暴落で学んだことは、
✅リスク許容度を超えていた
✅投資の自分ルールの見直し
この二点の課題が見つかったよ!

まずは、日本の高配当株の「自分ルールに基づいた理想的なポートフォリオ」を作成して、「現在のポートフォリオに足りない部分や銘柄購入の優先順位」を見つけることだね。
そこから、自分ルールに修正を加えていくことが今後の課題だわ。

そして、投資信託は「S&P500」と「レバナス」の内、現在のS&P500の一括投資の方法を見直して、自分ルールの修理または廃止が必要だな。

最後に、ETFは現行の自分ルールに基づいて、売買管理を継続していく。
これにより、暴落時の購入の優先は
✅日本の高配当株 > ETF > 投資信託(レバナス > S&P500)
となり、今までに比べて優先順位がより明確になった。

ありがとう!
おかげで、今後の資産運用の見直しができたよ!

今回のような暴落は、これから何度も起きるわ。
またメンタルに影響を受けないように、無理な投資だけには気をつけてね。

お前はすぐにリスク許容度を超えて投資をしてしまう傾向があるからな。
だからこそ、自分ルールでしっかり制御して、投資との距離感を常に意識していた方が良いと思うぜ。

再び心境の変化や思ったことがあれば、その時に考えればよい。
今できるだけに集中して、他者の影響を受けないように資産運用を構築していくことが大事だ。

うん!
今回のことをきっかけに、ぼく自身のレベルアップに繋げるように頑張るよ!
まとめ

今回は「2024年8月上旬に連続の暴落!」について投稿したよ!

少しでも参考にしてくれたら嬉しいぜ。

また、この茶番に付き合ってくれたことに感謝する。

読んで頂き、本当にありがとうございます。
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