投資期間4年10ヶ月
この内容で投稿していくよ！
１、投資目的
①：投資資産3000万円でFIRE達成をして、虚弱体質の自分が「平穏な生活」の確保するために資産運用をしている
②：FIRE後は労働はせずに、自分のペースで好きなことや気になることをストレスなくやって行きたい
③：「企業分析をインフルエンサーの情報に依存する代わりに、自分ルールによる縛りでポートフォリオをコントロールすることが可能であるのか？」を実験感覚で検証してみる
最近ブログ更新が滞っていたけど、しっかり生存しているよ！
急に更新が止まったから心配したわ。
何があったの？
2月は体調不良によって、更新ができなかったよ！
その際に、これまでの考えが一度リセットされて、今後の方針を見直すきっかけになったよ！
その変化がブログ更新にも影響したのか。
しかし、ブログを完全にやめるわけではないだろう？
あくまで「毎日更新」をやめるだけだよ！
最低でも「資産運用」の記事は毎月続ける予定だから、心配しなくて大丈夫だよ！
お前にどんな変化があったのかは良く分からないが、この記事だけでも今後も継続していこうぜ。
２、投資信託
投資結果
[評価額622,643円] (SBI証券で運用)
(1)：eMAXlS Slim 米国株式(S＆P500) [毎月 40,000円積立]
取得額 ∶500,015円
評価額 ∶543,500円
損益率 ∶＋8.70%
(2)：au-auAMレバレッジ NASDAQ100 為替ヘッジなし [毎月 1,000円積立]
取得額 ∶63,004円
評価額 ∶79,143円
損益率 ∶＋25.62%
今回は指数の下落幅が大きかったわ。
この感じだと、一括投資ができるタイミングが起こりそうだね。
うん！
特に、NASDAQ100の方が可能性がありそうだよ！
トランプ政権の影響で、指数の乱高下が激しすぎるな。
まあ、何となく想像していたことではあるが。
ここからは、短期投資目線で見てしまうと精神をすり減らしやすくなる。
不必要な投資情報には触れず、今まで通りの運用の継続を意識することが大事だ。
そうだね！
より大きく感情の起伏を起こさないように気を付けるよ！
投資信託の方針
①：自分が生きている間は米国が世界の中心と思っていることから、
S＆P500の積立投資をベースに運用していく
②：S＆P500は長期投資で、レバナスは中期投資である
③：FIRE達成後の投資信託の運用は、S＆P500のみにする予定である
投資信託に対する自分ルール
①：基本は積立投資をしていき、
「S&P500指数、NASDAQ指数が先週と今週の終値(金曜日)の差が-5％以上の場合」のみ、
週明けに一括投資してもよい。
②：FIRE達成または生活の困窮などが無い限り、売却をしてはいけない
投資信託に関しては、方針と自分ルールに変更点はないわ。
1月は半導体、2月は関税、色々と話題が絶えないな。
でも、長期投資には全く関係のない話だぜ。
その通りだ。
自分ルールに従って、今まで通りに淡々と継続していればよい。
それさえ忘れなければ、致命傷になることはない。
３、ETF (上場投資信託)
ETFのポートフォリオ
(SBI証券で運用)
取得額 ∶725,278円
評価額 ∶1,056,049円
損益率 ∶＋45.61％
配当金(年間) ∶24,231円(税引前)
∶18,050円(税引後)
利回り ∶3.34％(取得額/税引前)
∶2.49％(取得額/税引後)
1.HDV（15.3％）：iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF
2.SPYD（15.2％）：SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF
3.VYM（15.0％）：バンガード 米国高配当株式ETF
4.EPI（5.2%）：ウィズダムツリー インド株収益ファンド
5.EPOL（6.5％）：iシェアーズ MSCI ポーランド ETF
6.EWW（4.3％）：iシェアーズ MSCI メキシコ ETF
7.GLDJ（11.7％）：ヴァンエック 中小型金鉱株ETF
8.GLDM（12.9％）：SPDRゴールド ミニシェアーズ トラスト
9.2255（13.8％）：IS米債20年超ETF (国内投信用、円ベース）[TLTは新NISA非対応のため代用]
＊現在、GLDJと2255は新NISAの成長投資枠で運用し、残りは特定口座で運用中
今回の買い増しは行われなかった。
株価で見ると、EPIの下落が続いていることが気になるくらいか。
そうだね！
最近はトランプ政権の関税や為替など影響で、下落が続いているのかもしれないね！
とは言っても、ポートフォリオ全体の5%くらいしか占めていないから、あまり実感がないな。
このまま下落が続けば、買い増しができるチャンスが来るかもしれないぜ。
でも、この下落スピードだと早くても3ヶ月後の買い増しになりそうだよ！
ここからは、再度見守り期間になるかな！
2255の買い増しのタイミングもすぐに終わっちゃったわ。
しばらくの間は、今まで通りにまったりと過ごしていこうね。
ETFの方針
①：米国高配当株・新興国株・金・国債などをベースに、タイミング投資で運用していく
②：SPYD、HDV、VYMは長期投資、
EPI、EPOL、EWWは中期投資、
GLDM、GDXJ、2255は資産防衛用である
③：FIRE達成後のETFの運用は、SPYD、HDV、VYM、GLDM、2255の5つにする予定である
ETFに対する自分ルール
①：SPYD、HDV、VYMは明確な理由がない限り、売却をしてはいけない
②：EPI、EPOL、EWWは、「上場来高値or損益率＋80.00％以上」になったら売却可能とし、
仮に、条件を満たせなくても2030年には3銘柄を全売却しなければならない
③：GLDM、GDXJ、2255は資産防衛用であるが、
状況によって売却し、SPYD、HDV、VYMの買い増しの資金にする
④：買い増しの上限は、保有比率が中期投資が最大30%、
資産防衛用は最大40%を超えないように制御する
⑤：特定口座で運用している銘柄が評価損益がマイナスになったら全売却し、
新NISAの「成長投資枠」で買い直す
ETFに関しては、方針と自分ルールに変更点はない。
今は米国の影響で変化が起きているけど、投資信託と比較すると変動は小さく見えるわ。
このポートフォリオは高配当株や国債などを中心で構成されて、基本的にトレンドの流れに沿って緩やかに進んでいく傾向にあるな。
それが大きく崩れない限り、目に見えた変化は起こらないと思うぜ。
４、日本高配当株投資
日本高配当株のポートフォリオ
(マネックス証券で運用)
構成銘柄数 ∶100社
取得額 ∶4,879,000円
評価額 ∶5,701,270円
損益率 ∶＋16.85%
配当金(年間) ∶207,928円(税引前)
∶165,687円(税引後)
利回り ∶4.26%(取得額/税引前)
∶3.40%(取得額/税引後)
株主優待(優待獲得株数を満たしている銘柄)：5種類
✅3134 Hamee：1,500円相当の「Ｈａｍｅｅ本店」利用クーポン(年2回)
✅3166 OCHIホールディングス：2,000円相当のＱＵＯカード(年1回)
✅3763 プロシップ：ＱＵＯカード1,000円(3年以上の継続保有で＋1,000円、年1回)
✅4732 ユー・エス・エス：500円相当のＱＵＯカード(年2回)
✅9432 日本電信電話：「ｄポイント」付与
(継続保有２年以上３年未満には1,500ポイント、継続保有５年以上６年未満には3,000ポイント)
【景気感応度の分類】
(景気敏感業種)
石油・石炭製品、ガラス・土石製品、繊維製品、化学、輸送用機器、ゴム製品、非鉄金属、機械、
電気機器、精密機器、卸売業、空運業、建設業、銀行業、その他金融業、鉄鋼、海運業、証券業、
鉱業
(ディフェンシブ業種)
食料品、医薬品、パルプ・紙、金属製品、その他製品、情報・通信、倉庫・運輸関連業、陸運業、
小売業、不動産業、保険業、水産・農林業、電気・ガス業、サービス業
に振り分けて、ポートフォリオの管理を行う
前回と比較すると
✅利回り(取得額/税引前) ∶ 4.37％→4.26%
✅1業種の配当金最大値(％) ：9.77%→9.40%
✅1銘柄の配当金最大値(％) ：2.80%→2.60%
✅ディフェンシブ比率 ：61.63%→59.15%
今回の配当金(記念配当や業績修正も含む)の増減の発表は
✅増配：12
✅維持：3
✅減配：0
だったよ！
減配した銘柄がなくて、たくさん増配があって良かったね。
ちょっと待て！
前回と比較して、ポートフォリオの構成が大きく変化しているぜ！
まずは、そこの説明が必要だろ！
そうだね！
まずは、この画像を見て欲しいよ！
これは、自分ルールに基づいて作成した「理想のポートフォリオ」の表だ。
前月と比べて多少の構成が変化しているが、これを目標として俺たちの日本高配当株の資産形成を行っている。
今回のポートフォリオの変化とこの表に、何の関係があるの？
簡単に言えば、今できる範囲で無理矢理「理想のポートフォリオ」を構築したよ！
今まで自分ルールに従って「理想のポートフォリオ」を目指していたけど、ずっと不完全なポートフォリオで運用していたから、例外を作ったりしてバランスを取らないと、まともに管理ができないことに気づいたからだよ！
これが、今回の体調不良による「考えのリセット」によって、導き出した答えってわけね。
つまり、今の自分ルールは「理想のポートフォリオ」前提で構築されているから、これまでの「不完全なポートフォリオ」では必ず乖離が起きてしまうというわけか。
確かに、この自分ルールはかなり厳しめのはずなのに、常に買い増しのタイミングを確認したり、例外を作ったりと感情的に行動していたのは、ポートフォリオがずっと「不完全」だったからか。
それなら、納得できるぜ。
なぜ、お前がこんなにも感情に振り回されていたのか、ずっと疑問に思っていたからな。
ちなみに、今回の具体的な修正箇所を教えてくれないか？。
無理矢理でも「理想のポートフォリオ」を作成したから、大幅に銘柄入れ替えを行ったよ！
まず、今回の売却した銘柄は
✅2531 宝ホールディングス(株)
✅2914 JT
✅3291 飯田グループホールディングス(株)
✅3449 (株)テクノフレックス
✅4021 日産化学(株)
✅4318 (株)クイック
✅4502 武田薬品工業(株)
✅4528 小野薬品工業(株)
✅5334 日本特殊陶業(株)
✅6134 (株)FUJI
✅7272 ヤマハ発動機(株)
✅9534 北海道ガス(株)
✅9986 蔵王産業(株)
代わりに購入した銘柄は
✅2269 明治ホールディングス(株)
✅3132 マクニカホールディングス(株)
✅3179 シュッピン(株)
✅3201 ニッケ
✅3231 野村不動産ホールディングス(株)
✅4205 日本ゼオン(株)
✅4526 理研ビタミン(株)
✅5186 ニッタ(株)
✅5384 (株)フジミインコーポレーテッド
✅7730 マニー(株)
✅7817 パラマウントベッドホールディングス(株)
✅7994 (株)オカムラ
✅9769 (株)学究社
合計13銘柄の入れ替えを行ったよ！
理由としては、
①ディフェンシブ株なのに、リスクを取りすぎている
②景気敏感株なのに、リスクを取らなすぎている
③そもそも自分のポートフォリオは、配当金の維持・減配が多いリスクを取ってまで、利回りを重視するものではない
と、思ったからだよ！
これによって
✅金属製品：4→3
✅機械：3→2
✅医薬品：3→1
✅電気・ガス業：2→1
✅輸送用機器：2→1
✅その他製品：2→4
✅小売業：2→3
✅精密機器：1→2
✅ガラス・土石製品：1→2
✅ゴム製品：1→2
✅繊維製品：1→2
業種比率も大幅に変化することになったよ！
本当に、前回のポートフォリオとは全くの別物になったわ。
銘柄の入れ替えだけでなく、更にリバランスもしているよね？
うん！
過剰に購入していた銘柄の一部と、前回の短期投資扱いにした銘柄も全て売却したよ！
売却タイミングも良かったのか、1月・2月の売却益の合計でギリギリプラスになったよ！
損失なく、過去の失敗の尻拭いができてよかったな。
だが、今までの全体のポートフォリオの利回りを大きく下回っている。
その詳細な理由と、ポートフォリオの質はどう変化した？
本来、銀行業などは今購入するタイミングではなかったけど、最低限の「理想のポートフォリオ」にするために、これまでの利回りを犠牲にして買い増したよ！
でも、全体のポートフォリオの質は殆ど変わらず、増配確率は77.79％→80.34%、減配確率は3.43%→2.74％と、配当金の質は大きく改善できたよ！
なるほど、配当金の質の向上に繋がるわけか。
今回の再構築によって、今後の運用の考え方が変わるね。
正確には、自分ルールを正式に採用できるようになったとも言えるわ。
そうだね！
今後は新たな気持ちで、良質なポートフォリオを作成していくよ！
これで、感情に流されない運用ができるようになれるとよいな。
日本高配当株の方針
①：銘柄数・業種・配当金比率などの「徹底的な分散」、「ディフェンシブ比率を高める」の
2つを意識したポートフォリオを作成していき、最終的に5.00%(取得額/税引前)を目標として、
タイミング投資で運用していく
②：長期投資かつ配当金が目的であるため、売却益や株主優待が目的で保有を考えた場合、
その銘柄込みでポートフォリオを作成しなければならない
③：FIRE達成後の日本高配当株の運用は、
投資比率を「米国株(SBI証券：新NISA)：日本株(マネックス証券：特定口座)=50%：50%」に
なるように管理する予定である
日本高配当株に対する自分ルール
①：銘柄入れ替えや減配等の理由がない限り、株の売却をしてはいけない
②：保有銘柄数は、必ず100銘柄で保有する
③：業種は、必ず32業種で保有する (海運業は配当金が不安定な業種のため、未保有とする)
④：各業種毎に、必ず1・２・３・4・10銘柄の5パターンのいずれかで保有する
⑤：ディフェンシブ銘柄の比率を58,00％以上になるように調整する
⑥：1業種当りの配当金比率を9.50％以内になるように調整する
⑦：1銘柄当りの配当金比率を1.50％以内になるように調整する
⑧：銘柄数が低い業種は、銘柄数が高い業種の配当金比率を超えないように調整する
⑨：ポートフォリオ全体の利回りは、4.00％以上(取得額/税引前)を目標とする
⑩：ポートフォリオ全体の評価は、各Bランク以上を目標とする
日本高配当株を関しては、方針と自分ルールに変更点はないな。
ここからは、生まれ変わったポートフォリオを管理して行く。
今後の動向を見守りつつ、自分ルールに忠実な運用ができるか試される時だ。
そうね。
過去の失敗を糧にして、前より理想的な運用に近づいて欲しいわ。
投資総額
評価額 ：7,379,962円(前月比 +381,488円)
投資元本：6,167,297円
損益 ：＋1,212,665円
損益率 ：＋19.66％
今回は、米国の関税などの影響と日本高配当株ポートフォリオの再構築が重なったことで、複雑な結果になったな。
そうだな。
全体の損益率が低下しているが、株価や指数の乱れだけとは判断しづらい。
現状は過度に心配せず、新たな気持ちで運用することに注力するすべきだ。
今は「理想的なポートフォリオ」の運用が上手くいくのか、気になるところだわ。
生まれ変わった考えをベースにして、今後も投資を続けていこうね。
ポートフォリオ作成の参考にしたYouTubeチャンネル
色々なYouTubeチャンネルを参考にしたから、「投資の考え方や現在のポートフォリオに銘柄を組み入れるきっかけなった」など、影響を受けたチャンネル名の記載しているよ！
これは、個人的な感謝の気持ちとして勝手に記載するだけだから、深い意味はないよ！
・中田敦彦のYouTube大学
・両学長 リベラルアーツ大学
・【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話
・バフェット太郎の投資チャンネル
・Dan Takahashi (Japanese)
・【投資家バク】高配当・増配株で目指せFIRE
・くっつーの株主優待チャンネル
・株の買い時を考えるチャンネル
・みふゆつきの高配当投資チャンネル
・風丸レバレッジ投資チャンネル
・ロジャーパパ米国株投資
・ひろ投資チャンネル
・ある-高配当株分析チャンネル
・40代会社員夫婦のセミリタイヤ計画
・ひよ子のお金チャンネル/お金の2ch有益スレ
等々
まとめ
今回は「2025年2月末時点の投資の資産額＆方針」について投稿したよ！
少しでも参考にしてくれたら嬉しいぜ。
また、この茶番に付き合ってくれたことに感謝する。
読んで頂き、本当にありがとうございます。
今回の記事内容に関連した、オススメの物を紹介します。
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