投資期間5年7ヶ月
この内容で投稿していくよ！
１、投資目的
①：投資資産3000万円でFIRE達成をして、虚弱体質の自分が「平穏な生活」の確保するために資産運用をしている
②：FIRE後は労働はせずに、自分のペースで好きなことや気になることをストレスなくやって行きたい
③：「企業分析をインフルエンサーの情報に依存する代わりに、自分ルールによる縛りでポートフォリオをコントロールすることが可能であるのか？」を実験感覚で検証してみる
今回もポートフォリオの調整をしたよ！
相変わらず毎月変化しているな。
もうすぐ2025年が終わるから、それまでに調整を完了して欲しいぜ。
そうだね。
今回はどんな変化をしたのか気になるわ。
早速、今回の結果を聞かせてもらおうか。
２、投資信託
投資結果
[評価額1,085,953円] (SBI証券で運用)
(1)：eMAXlS Slim 米国株式(S＆P500) [新NISA：毎月 40,000円積立]
取得額 ∶860,010円
評価額 ∶1,085,953円
損益率 ∶+26.30%
今回のS&P500指数は増減が激しかった。
だが、最終的に前月と同水準まで戻したようだ。
そうだね！
この増減は一括投資するほどのものではなかったから、気にする必要はなかったね！
また指数が上場来高値を超えそうな勢いだわ。
年末までに上昇して、良い年で終わりを迎えたいね。
その気持ちはよく分かるぜ。
だが、資産形成中の上昇は買える口数が減ることになるから、何か複雑な気持ちだな。
投資信託の方針
①：自分が生きている間は米国が世界の中心と思っていることから、
S＆P500の積立投資をベースに運用していく
②：S＆P500は長期投資として運用していく
③：FIRE達成後の投資信託の運用は、S＆P500のみで運用する
投資信託に対する自分ルール
①：基本は積立投資をしていき、
「S&P500指数が先週と今週の終値(金曜日)の差が-5％以上の場合」のみ、
週明けに一括投資してもよい
②：FIRE達成または生活の困窮などが無い限り、売却をしてはいけない
投資信託に関して、方針と自分ルールの変更点はないわ。
現在も強気相場が続いているな。
もうすぐ年末だし、一度投資信託の自分ルールを考え直してみないか？
他のポートフォリオが変化し過ぎたから、この方針で本当に良いのか把握が必要だと思うぜ。
そうだな。
投資の優先順位が変化したことで、投資信託の考えも変化するべきだ。
今後も投資が継続ができるように、年内に方針を固めよう。
３、ETF (上場投資信託)
ETFのポートフォリオ
(SBI証券で運用)
取得額 ∶0円
評価額 ∶0円
損益率 ∶＋0.00％
配当金(年間) ∶0円(税引前)
∶0円(税引後)
利回り ∶0.00％(取得額/税引前)
∶0.00％(取得額/税引後)
(1)：2255(IS米債20年超ETF：国内投信用、円ベース) 【新NISA】
遂に、唯一の2255(IS米債20年超ETF：国内投信用、円ベース)を売却したのか。
前回でVYM等を全売却したから、何となく察していたぜ。
やっぱり投資の優先順位が低くなったから、ETFから完全撤退した感じなのかな？
うん！
今年の中期投資の銘柄を売却したことで、ETFで運用するメリットが殆どなくなっちゃったからね！
それに、ETFは投資系インフルエンサーの影響をもろに受けて始めたものだから、一度気持ちも精算した方が良いかなと思ったよ！
確かに初期の投資で運用していた時と比べて、投資方針や現在の生活環境、人生観も大きく変化している。
それなら、それに合わせて変化させる必要がある。
とは言え、さすがに色々と動かしすぎだと思うが…
ちなみに、ETFはしばらくは運用しない方針なのか？
そうだね！
買い増しするなら投資信託や日本株の購入が優先になるし、1口の購入額や二重課税、FIREを目指すとなると、ぼくの資産形成だと足を引っ張ると思ったよ！
もし再開するにしても、FIRE達成が現実的にならない限り、考える段階ではないと思うよ！
そう決断したなら、これ以上言う必要はない。
これからは長期投資を軸として、運用をしっかりと考えることが大切だ。
ETFの方針[2025/11～ 一時凍結]
①：米国高配当株(SPYD、HDV、VYM)・金(GLDM)・国債(2255[TLT])などをベースに、タイミング投資で運用していく
②：SPYD、HDV、VYMは長期投資、
GLDM、2255は資産防衛用である
③：FIRE達成後のETFの運用は、SPYD、HDV、VYM、GLDM、2255の5つにする予定である
ETFに対する自分ルール[2025/11～ 一時凍結]
①：SPYD、HDV、VYMは明確な理由がない限り、売却をしてはいけない
②：GLDM、2255は資産防衛用であるが、
状況によって売却し、SPYD、HDV、VYMの買い増しの資金にする
③：買い増しの上限は、保有比率が中期投資が最大30%、
資産防衛用は最大40%を超えないように制御する
④：特定口座で運用している銘柄が評価損益がマイナスになったら全売却し、
新NISAの「成長投資枠」で買い直す
今回の変更点は特にないが、次回からはこの項目は削除の対象となる。
一つの投資が終わりを迎えたのね。
だけど、ETFの運用をしたことで色々と学べたわ。
今は運用する理由が無くなっちまったからな。
その時が来るまでは、投資信託と日本高配当株に集中していこうぜ。
４、日本高配当株投資
日本高配当株のポートフォリオ
(マネックス証券で運用)【特定口座】 (SBI証券で運用)【新NISA口座】
構成銘柄数 ∶100社(内：新NISA 18社)
取得額 ∶6,419,536円
評価額 ∶8,332,869円
評価額 ∶8,402,769円【441A NE分を含む】
損益率 ∶＋29.80%
配当金(年間) ∶282,267円(税引前)
∶224,925円(税引後)
∶240,758円(新NISA分の税引調整後)
利回り ∶4.40%(取得額/税引前)
∶3.50%(取得額/税引後)
∶3.75%(新NISA分の税引調整後)
株主優待(優待獲得株数を満たしている銘柄)：10種類
✅3134 Hamee：1,500円分の「Ｈａｍｅｅ本店」等のクーポン(年2回)
✅3166 OCHIホールディングス：QUOカード2,000円(年1回)
✅3179 シュッピン：5,000円の系列店のクーポン、(※2年以上の継続保有で＋5,000円、年1回)
✅3763 プロシップ：QUOカード1,000円(3年以上の継続保有で＋1,000円、年1回)
✅4732 ユー・エス・エス：QUOカード500円(年2回)
✅7811 中本パックス： QUOカード 1,000円 (年1回)
✅8117 中央自動車工業：優待品 1,000円相当(※3年以上継続保有で＋1,000円、年1回)
✅9368 キムラユニティー : おこめ券2枚 (880円分、年2回)
✅9432 日本電信電話：「ｄポイント」付与
(継続保有２年以上３年未満には1,500ポイント、継続保有５年以上６年未満には3,000ポイント)
✅9882 イエローハット : 割引券10枚 (※1年以上保有が条件 3,000円分、年2回)
【景気感応度の分類】
(景気敏感業種)
石油・石炭製品、ガラス・土石製品、繊維製品、化学、輸送用機器、ゴム製品、非鉄金属、機械、
電気機器、精密機器、卸売業、空運業、建設業、銀行業、その他金融業、鉄鋼、海運業、証券業、
鉱業
(ディフェンシブ業種)
食料品、医薬品、パルプ・紙、金属製品、その他製品、情報・通信、倉庫・運輸関連業、陸運業、
小売業、不動産業、保険業、水産・農林業、電気・ガス業、サービス業
に振り分けて、ポートフォリオの管理を行う
前回と比較すると
✅利回り(取得額/税引前) ∶ 4.44％→4.40%
✅1業種の配当金最大値(％) ：10.27%→10.52%
✅1銘柄の配当金最大値(％) ：2.51%→2.62%
✅ディフェンシブ比率 ：60.22%→60.62%
今回の配当金(記念配当や業績修正も含む)の増減の発表は
✅増配：18
✅維持：1
✅減配：0
だったよ！
今回の2Qは、増配の発表が多かったわ。
だけど、利回りが低下しちゃっているね？
今回も買い増しや銘柄入れ替えだけでなく、新NISAで購入を始めたな。
それについて、詳しく教えてくれないか？
わかった！
まずは業種数に関して答えるね！
これまで、「不動産業」10銘柄を保有していたけど、これを5銘柄まで減らしたよ！
理由は
✅100株まで保有しているものが4銘柄あり、100株まで達していない銘柄は数年間の買い増しが出来ていない
✅他の業種と比べて、10銘柄の構築難易度が高い
このことから、思い切って方針を大きく変えてみたよ！
なるほど。
これにより、業種数の枠の変化が利回りに影響したのか。
他にも銘柄入れ替えをしたようだけど、どれくらい買い替えをしたのかな？
今回の入れ替えした銘柄は
【OUT】
✅3288 (株)オープンハウスグループ
✅3482 ロードスターキャピタル(株)
✅3597 自重堂(株)
✅4008 住友精化(株)
✅8803 平和不動産(株)
✅8929 (株)青山財産ネットワークス
✅8931 和田興産(株)
【IN】
✅1976 明星工業(株)
✅2502 アサヒグループホールディングス(株)
✅4021 日産化学(株)
✅6458 新晃工業(株)
✅7818 (株)トランザクション
✅7989 立川ブラインド工業(株)
✅9304 澁澤倉庫(株)
この7銘柄の入れ替えして、かつ全体のランクがB以上になるようにポートフォリオを調整したよ！
そんなに入れ替えをしたのね。
それだけでなく、100株以上の18銘柄を新NISAで買い直しまでやっているわ。
それは利回りも下がるよな。
今後も銘柄入れ替えや新NISAでの買い直しをしていくのか？
そうだね！
ただ、銘柄入れ替え自体はあと1銘柄の予定だから、ポートフォリオはほぼ固定することが出来たと思うよ！
あとは、評価額が一定ラインを下回って、目標利回り近くになったら買い直しをしていくよ！
なるほど。
あとは、「3134 Hamee(株)」のスピンオフ上場によって、「441A NE (株)」を保有することになったが、これについてはどう考えている？
これは、評価額だけ反映させることにしたよ！
そもそも配当金が無いし、ぼくはHamee(株)とNE (株)は2つで1つであることには変わりないから、手放すなら同時に行うことにするよ！
そうか。
これからこのポートフォリオに慣れるまで、少し時間がかかりそうだぜ。
日本高配当株の方針【調整中】
①：銘柄数・業種・配当金比率などの「徹底的な分散」、「ディフェンシブ比率を高める」の
2つを意識したポートフォリオを作成していき、最終的に5.00%(取得額/税引前)を目標として、
タイミング投資で運用していく
②：長期投資かつ配当金が目的であるため、売却益や株主優待が目的で保有を考えた場合、
その銘柄込みでポートフォリオを作成しなければならない
③：FIRE達成後の日本高配当株の運用は、
投資比率を「米国株(SBI証券：新NISA)：日本株(マネックス証券：特定口座)=50%：50%」に
なるように管理する予定である
日本高配当株に対する自分ルール【調整中】
①：銘柄入れ替えや減配等の理由がない限り、株の売却をしてはいけない
②：保有銘柄数は、必ず100銘柄で保有する
③：業種は、必ず32業種で保有する (海運業は配当金が不安定な業種のため、未保有とする)
④：各業種毎に、必ず1・２・３・4・10銘柄の5パターンのいずれかで保有する
⑤：ディフェンシブ銘柄の比率を58,00％以上になるように調整する
⑥：1業種当りの配当金比率を9.50％以内になるように調整する
⑦：1銘柄当りの配当金比率を1.50％以内になるように調整する
⑧：銘柄数が低い業種は、銘柄数が高い業種の配当金比率を超えないように調整する
⑨：ポートフォリオ全体の利回りは、4.00％以上(取得額/税引前)を目標とする
⑩：ポートフォリオ全体の評価は、各Bランク以上を目標とする
日本高配当株を関しては方針と自分ルールに大きな変更点があるはずなのに、何で調整中になっているんだ？
どうもギリギリまでこの記事を書いていたが、その修正まで時間が無かったらしい。
そんな理由なの！？
今度から余裕を持って、作成をして欲しいわ。
投資総額
評価額 ：9,488,722円(前月比 +507,983円)
投資元本：7,279,546円
損益 ：＋2,209,176円
損益率 ：＋30.35％
今回もポートフォリオの変化が激し過ぎてせいで、日経平均株価やS&P500の動きが殆ど分からなかったぜ。
とは言え、これで長期投資として本格的に動くことができるようになった。
これからは、投資情報の距離感を考えるべきだ。
そうね。
今年中に方針をしっかり固めていこうね。
ポートフォリオ作成の参考にしたYouTubeチャンネル
色々なYouTubeチャンネルを参考にしたから、「投資の考え方や現在のポートフォリオに銘柄を組み入れるきっかけなった」など、影響を受けたチャンネル名の記載しているよ！
これは、個人的な感謝の気持ちとして勝手に記載するだけだから、深い意味はないよ！
・中田敦彦のYouTube大学
・両学長 リベラルアーツ大学
・【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話
・バフェット太郎の投資チャンネル
・Dan Takahashi (Japanese)
・【投資家バク】高配当・増配株で目指せFIRE
・くっつーの株主優待チャンネル
・株の買い時を考えるチャンネル
・みふゆつきの高配当投資チャンネル
・風丸レバレッジ投資チャンネル
・ロジャーパパ米国株投資
・ひろ投資チャンネル
・ある-高配当株分析チャンネル
・40代会社員夫婦のセミリタイヤ計画
・ひよ子のお金チャンネル/お金の2ch有益スレ
・節約オタクふゆこ
・ゆっくり割安株で資産形成
等々
まとめ
今回は「2025年11月末時点の投資の資産額＆方針」について投稿したよ！
少しでも参考にしてくれたら嬉しいぜ。
また、この茶番に付き合ってくれたことに感謝する。
読んで頂き、本当にありがとうございます。
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