投資期間6年1ヶ月
この内容で投稿していくよ！
１、投資目的
①：2035年まで(投資期間15年以内)に投資資産2980万円でフルFIREを達成し、「投資信託の切り崩し(4%ルール)」と「高配当株の配当金」の合計で、年間120万円の資産収入だけで生活を目指す
②：FIRE後は「平穏な生活」を送りつつ、自分のペースで好きなことや気になることをやってみたい
③：「企業分析をインフルエンサーの情報に依存する代わりに、自分ルールによる縛りでポートフォリオをコントロールすることが可能であるのか？」を実験感覚で検証しつつ、資産形成を行っていく
今回は2026年5月の結果発表になるよ！
また、投資目的の内容をちょこっと変更したよ！
FIREの種類を「フルFIRE」にしたようだな。
「FIRE」だけの表記でこの目標資産額だと、一般的には「サイドFIRE」と思われやすいもんな。
また、目標投資資産を3000万円→2980万円にしたことで、客観的にはマス層(純金融資産3,000万円未満)でFIREを達成できるように見えるし、主観的にはFIREを目指す心理的ハードルが下がったわ。
これによって、前よりも資産形成のモチベーションが上げたというわけか。
今回は個別株の半分以上が決算の対象であり、それによる資産が大きく変化したはずだ。
早速、結果について聞かせてもらおうか。
2、投資信託
投資結果
(1) ： eMAXlS Slim 米国株式(S＆P500) [新NISA：毎月 45,000円積立]
取得額 ∶1,125,010円
評価額 ∶1,528,235円
損益率 ∶+35.84%
今回もS&P500指数は上昇傾向であり、再び最高値を更新した。
イラン情勢への楽観ムードもあるが、AIや半導体関連の株価が上昇した影響が大きい。
情勢はまだ解決していないし、本格的にナフサ不足が仕事や日常生活に影響が出ているのに、株式市場はポジティブだよな。
本当よくわからない世界だぜ。
そうだね！
様々な人が個々の考えや手法で投資を行っているから、ぼく達のような一般人かつ長期投資をしている人には、理解しづらいのかもしれないね！
今の私たちがやるべきことは、これから変化していく日常生活をどう乗り越えていく事だね。
プラスチックやインク等の不足によって日用品が高騰していく可能性が高いから、今まで以上に物を長く使っていく思考にすることが大事だと思うわ。
もちろん、積立投資を継続した状態でこれらを乗り越えていく必要がある。
今年からは、すっかり錆びついてしまった「使う力」を取り戻す為に、お金を投資以外に少しずつ使うようにしていたが、また1つ試練が増えたことになる。
かなりしんどいが、これを乗り越えないと将来フルFIREを決断することが困難になると思うな。
生活費のコントロールする力は必須だし、何よりFIREの目標金額引き上げのきっかけに繋がり、いつまでたっても経済的自由を達成できないと思うぜ。
そうだね！
情勢が終結することを願いながら、気を引き締めて家計管理をしていくよ！
投資信託の方針
①：自分が生きている間は米国が世界の中心と思っていることから、
S＆P500を長期投資とし、毎月の積立運用をしていく
②：現状の運用は、S＆P500のみで行う
投資信託に対する自分ルール
①：FIRE達成または生活の困窮などが無い限り、売却をしてはいけない
②：新NISAの「つみたて投資枠」のみで運用していき
・2024年：月35,000円
・2025年：月40,000円
・2026年：月45,000円（←現在）
・2027年：月50,000円
・2028年～2033年：月55,000円
のスケジュールで、「成長投資枠」では埋められない600万円の枠を使い切る
投資信託に関して、方針と自分ルールに変更点は無いわ。
今まで通り、機械的に積立継続だな。
この先も、また不安定な株式市場になる可能性があるし、あまり気にならないようにしていこうぜ。
そうだな。
今もNISA貧乏の状態であることから、インフレ過でも無理をしない範囲で家計管理をしていくことが大事だ。
3、日本高配当株投資
日本高配当株のポートフォリオ
構成銘柄数 ∶100社(内：新NISAのみ 54社、新NISA＋特定口座 2社、 特定口座のみ 44社)
取得額 ∶7,029,082円
評価額 ∶9,200,536円
評価額 ∶9,255,336円【441A NE を含む】
損益率 ∶＋31.67%
配当金(年間) ∶323,021円(税引前)
∶257,399円(税引後)
∶293,703円(新NISAの成長投資枠＋特定口座の税引調整後)
利回り ∶4.60%(取得額/税引前)
∶3.66%(取得額/税引後)
∶4.18%(新NISAの成長投資枠＋特定口座の税引調整後)
※【441A NE】は【3134 Hamee】のスピンオフ上場銘柄であり、ポートフォリオの構成銘柄数や利回りには反映させないが、評価額や株主優待数等には反映させる
株主優待(獲得株数を満たしている銘柄)：13種類
✅2114 フジ日本：QUOカード500円(年1回)
✅3134 Hamee：1,500円分の「Ｈａｍｅｅ本店」等のクーポン(年2回)
✅3166 OCHIホールディングス：QUOカード2,000円(年1回)
✅3179 シュッピン：5,000円の系列店のクーポン、(年1回)
✅3763 プロシップ：QUOカード2,000円(※3年以上の継続保有＋1,000円を含む)、(年1回)
✅441A NE：「ネクストエンジン」ユーザー企業商品の優待買物割引クーポン500円、(年1回)
✅4732 ユー・エス・エス：QUOカード500円(年2回)
✅7811 中本パックス： QUOカード 1,000円 (年1回)
✅8117 中央自動車工業：優待品 2,000円相当(年1回)
✅8750 第一生命ホールディングス ：ヘルスケアアプリ「QOLism」の1000ポイント (年1回) and 「ベネフィット・ステーション」会員初回サービス500ポイント (1回限り)
✅9368 キムラユニティー : おこめ券 880円 (年2回)
✅9432 日本電信電話：「ｄポイント」付与
(2年連続保有で1,500ポイント、5年連続保有で3,000ポイント)
✅9882 イエローハット : 3,000円分の割引券10枚 (※現在1年以上保有条件が未達)、(年2回)
2026年に貰える予定の優待まとめ
✅QUOカード 6,500円
✅おこめ券 1,760円
✅特定サイトの割引券＆ポイント 10,000円
✅優待品 2,000円
※5年連続保有の条件を満たしているのか不明の為、「ｄポイント」付与に関してはカウントしない
【景気感応度の分類】
(景気敏感業種)
石油・石炭製品、ガラス・土石製品、繊維製品、化学、輸送用機器、ゴム製品、非鉄金属、機械、
電気機器、精密機器、卸売業、空運業、建設業、銀行業、その他金融業、鉄鋼、海運業、証券業、
鉱業
(ディフェンシブ業種)
食料品、医薬品、パルプ・紙、金属製品、その他製品、情報・通信、倉庫・運輸関連業、陸運業、
小売業、不動産業、保険業、水産・農林業、電気・ガス業、サービス業
に振り分けて、ポートフォリオの管理を行う
前回と比較すると
✅利回り(取得額/税引前) ∶ 4.35％→4.60%
✅1業種の配当金最大値(％) ：10.03%→10.03%
✅1銘柄の配当金最大値(％) ：2.61%→2.60%
✅ディフェンシブ比率 ：59.77%→59.05%
✅増配確率：80.59%→80.37%
✅減配確率：2.45%→2.70%
今回の本決算による、配当金(記念配当などを含む)の増減は
✅増配：43
・1925 大和ハウス
・1926 ライト工業
・1951 エクシオグループ
・2317 システナ
・2924 イフジ産業
・3132 マクニカホールディングス
・3166 OCHIホールディングス
・3433 トーカロ
・3763 プロシップ
・3844 コムチュア
・3941 レンゴー
・4205 日本ゼオン
・4021 日産化学
・4732 ユー・エス・エス
・5011 ニチレキグループ
・5186 ニッタ
・5384 フジミインコーポレーテッド
・5393 ニチアス
・5857 ＡＲＥホールディングス
・5911 横河ブリッジホールディングス
・6890 フェローテック(決算期変更)
・7164 全国保証
・7994 オカムラ
・8001 伊藤忠商事
・8031 三井物産
・8053 住友商事
・8058 三菱商事
・8306 三菱UFJフィナンシャルグループ
・8316 三井住友フィナンシャルグループ
・8424 芙蓉総合リース
・8593 三菱HCキャピタル
・8630 ＳＯＭＰＯホールディングス
・8725 ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス
・8750 第一ライフグループ
・8766 東京海上ホールディングス
・9037 ハマキョウレックス
・9069 センコーグループホールディングス
・9304 澁澤倉庫
・9432 NTT
・9433 KDDI
・9513 Ｊ－ＰＯＷＥＲ
・9769 学究社
・9882 イエローハット
✅維持：18
・1717 明豊ファシリティワークス
・1976 明星工業
・2003 日東富士製粉
・3771 システムリサーチ
・3834 朝日ネット
・4042 東ソー
・4516 日本新薬
・4526 理研ビタミン
・4743 アイティフォー
・4800 オリコン
・6458 新晃工業
・6539 ＭＳ－Ｊａｐａｎ
・7749 メディキット
・7820 ニホンフラッシュ
・8473 ＳＢＩホールディングス(今期非開示のため、維持の判定とする)
・8584 ジャックス
・9057 遠州トラック
・9303 住友倉庫
✅減配：5
・3179 シュッピン
・3431 宮地エンジニアリンググループ
・5464 モリ工業
・8117 中央自動車工業(前期の記念配当落ち、基本配当の変化なしだが、減配の判定とする)
・9986 蔵王産業(前期の記念配当落ち、基本配当減配の変化なしだが、減配の判定とする)
だったよ！
他には
・3076 あいホールディングス 3Q 今期増配(2026年)
があったよ！
今回は本決算が66銘柄と、保有株の中で1番多い月だったね。
おかげで、ポートフォリオ全体の利回りが上昇したわ。
それにしても、利回り上昇が凄くないか！？
確か、去年の10月末時点では利回り(取得額/税引前) が4.44%だったよな？
そこから、今年の3月末までに2年分のNISA成長投資枠を特定口座から買い直しをして、利回り(取得額/税引前) が4.30%まで落ちたはずだぜ。
もちろん、ある程度の銘柄入れ替えや買い増しをした影響もあるが、さすがに4.60%まで上がるとは思っていなかったぜ。
それだけでなく、増配確率・減配確率・配当金最大値なども大きく乱れていない。
今までの日本高配当株ポートフォリオと比べて、大きく前進したと言える。
そうなのかな？
ぼくにとっては、嬉しさと心配が半分ずつの結果だったと感じたよ！
お前、これだけ利回りが上昇したのに満足できなかったのか？
ううん！
それはとても嬉しかったけど、思ったより減配確率が高まったことが、あまり良くない印象を受けちゃったね！
それはストイック過ぎだわ。
だって基本配当が変わらくても、記念配当落ちで配当金が下がっただけでも減配判定をしているじゃない。
むしろ、これくらいで済んだと思えるわ。
減配確率を気にしているという事は、今後の銘柄入れ替えの影響で、資産形成の失敗するリスクが上がる可能性が高いと考えているのか？
うん！
今後は海運業を組み入れようと考えているから、特に減配確率を気にしていたよ！
「9104 商船三井」の4月の本決算で、「累進配当」を導入することが明確になって、将来のポートフォリオに組み込める理由ができたからね！
元々、「徹底的な分散で日本高配当株ポートフォリオが作れないか」という実験感覚で始めたもんね。
最初は海運業も入れていたけど、コンテナ運賃や世界情勢によって、常に配当金の減配や無配になる可能性があったから、最終的にポートフォリオから外れた唯一の業種であったわ。
でも累進配当を導入されるなら、確かにこれまでよりリスクを軽減できるようになるから、保有するメリットが生まれたね。
それならすぐに組み入れて、さっさと33業種という全業種制覇したポートフォリオを作成しようぜ。
そんな簡単な話ではない。
今のポートフォリオは少し変化させるだけで、すぐにバランス崩壊してしまう構成になっている。
それに、いくら累進配当が導入されるとはいえ、「商船三井」の直近12期分［2015年～2027年(予)〕 の配当金推移は
✅増配7・維持1・減配4
と、非常に不安定な結果である。
今後、累進配当によって少しずつ改善されるとしても、現行の自分ルールに従いつつ、上手く管理する為の調整やルール変更等が必須となる。
それに、今はNISA枠のみの購入に絞っているし、今年分の成長投資枠はもう使い切っちゃったから、来年になるまで見守ることしかできないわ。
そう言えばそうだったな。
逆に、来年まで今後のポートフォリオについて、じっくり考えることができるわけだな。
そうだね！
将来的に、全業種(33業種)を組み込んだポートフォリオの作成が可能になったことは素直に嬉しいから、これからも破綻しないように考えていくよ！
ちなみに、減配確率以外に他に気になっている所はあったか？
他には、業種比率が気になったね！
今回の配当金の増加によって、保有銘柄数が低い業種が高い業種を超えてしまっている所(保険業や倉庫・運輸関連業)をなんとかしたいと思ったよ！
例えば、4銘柄業種を3または5銘柄業種に振り分けて、各銘柄数の壁を厚くしてみようと考えたりしているよ！
そうすれば、毎年の増減によるポートフォリオの調整や株式市場を見る頻度が減少して、より日常生活に集中できるようになるわ。
もちろん、それで上手く行けるのは分からないけど、時間は来年までたっぷりあるから、他の選択肢がないか色々と考えてみようね。
少なくとも、今回のように1月～3月末の間に売買をして、成長投資枠を埋めきることがメリットであることが分かった。
1年間の3/4は株式の購入を考える必要が無くなり、今回のように5月の本決算でポジティブな結果で終了できれば、残り期間は放置していても問題ないと言える。
それに、3月～5月の本決算の銘柄は計78銘柄あるから、1月～3月間で買い増しや成長投資枠への買い直しをすれば、非課税かつ増配の恩恵を最大限に発揮するから相性が良いな。
メンタルがブレやすいお前には合っている投資手法かもしれないぜ。
そうだね！
今は成長投資枠への買い直しが優先だからこの手法になったけど、それが終わった後も続けても良いかなと思ったよ！
とりあえずは1つの成功例と記録をして、もっと相性の良い方法があるのか探してみるよ！
日本高配当株の方針
①：銘柄数・業種・配当金比率などの「徹底的な分散」、「ディフェンシブ比率を高める」の
2つを意識したポートフォリオを作成していく
②：2027年と2028年で「特定口座」の銘柄を全て売却し、「成長投資枠」での買い直しを完了させる
③：現状は4.00%(取得額/税引後)を目標とし、最終的に全て成長投資枠で4.00%(非課税)の運用を目指す
④：長期投資かつ「配当金＞株主優待」の優先順位で保有し、売却益や株主優待を最優先とした保有を行わない(スピンオフ上場銘柄は除く)
日本高配当株に対する自分ルール
①：銘柄入れ替えや減配、生活の困窮などの明確な理由がない限り、売却をしてはいけない
②：保有銘柄数は、必ず100銘柄で保有する
③：業種は、必ず32業種で保有する (海運業は配当金や業績が不安定な業種のため、未保有とする)
④：各業種毎に、必ず1・２・３・4・5・10銘柄の6パターンのいずれかで保有する
⑤：ディフェンシブ銘柄の比率を57,00％以上になるように調整する
⑥：1業種当りの配当金比率を10.00％以内になるように調整する
⑦：1銘柄当りの配当金比率を2.50％以内になるように調整する
⑧：銘柄数が低い業種は、銘柄数が高い業種の配当金比率を超えないように調整する
⑨：ポートフォリオ全体の評価は、各Bランク以上を目標とする
日本高配当株に関して、方針と自分ルールに変更点は無いな。
今回の決算発表の結果は、ポートフォリオ作成において貴重なデータとなった。
FIREを目指すならこのデータを活かして、最適な自分ルールを構築していく必要がある。
そうね。
もう100銘柄中85銘柄の本決算が終わったから、今のポートフォリオの強さを十分に実感できたわ。
今年はまだ半年以上もあるから、ポートフォリオに何が足りないのかをじっくり考えて行こうね。
投資総額
評価額 ：10,783,571円(前月比 +333,989円)
投資元本：8,154,479円
損益 ：＋2,629,092円
損益率 ：＋32.25％
今回は全体的に好調な結果だったな。
日本高配当株は多くの増配があったことから、ポートフォリオの質が確実に良くなったぜ。
それに、しばらくの間は株主優待が届くタイミングになる。
機会あれば記事に書いても良いだろう。
そうね。
彼のやる気次第だけど、ぜひ見てみたいわ。
うん！
まずは、単体の記事で投稿をしていきたいと考えているよ！
ポートフォリオ作成の参考にしたYouTubeチャンネル
色々なYouTubeチャンネルを参考にしたから、「投資の考え方や現在のポートフォリオに銘柄を組み入れるきっかけなった」など、影響を受けたチャンネル名の記載しているよ！
これは、個人的な感謝の気持ちとして勝手に記載するだけだから、深い意味はないよ！
※2026/5から、今の資産形成の方針とは無関係かつ見なくなったチャンネル名を外すことにしたよ！
・中田敦彦のYouTube大学
・両学長 リベラルアーツ大学
・【投資家バク】高配当・増配株で目指せFIRE
・ひよ子のお金チャンネル/お金の2ch有益スレ/2chで学ぶお金術
・がまぐち夫婦の節約チャンネル
等々
まとめ
今回は「2026年5月末時点の投資の資産額＆方針」について投稿したよ！
少しでも参考にしてくれたら嬉しいぜ。
また、この茶番に付き合ってくれたことに感謝する。
ここまで読んで頂き、本当にありがとうございます。
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