投資期間6年3ヶ月
この内容で投稿していくよ！
１、投資目的
①：2035年まで(投資期間15年以内)に投資資産2980万円でフルFIREを達成し、「投資信託の切り崩し(4%ルール)」と「高配当株の配当金」の合計で、年間120万円の資産収入だけで生活を目指す
②：FIRE後は「平穏な生活」を送りつつ、自分のペースで好きなことや気になることをやってみたい
③：「企業分析をインフルエンサーの情報に依存する代わりに、自分ルールによる縛りでポートフォリオをコントロールすることが可能であるのか？」を実験感覚で検証しつつ、資産形成を行っていく
今回は2026年7月の結果発表になるよ！
最近は、投資に関するニュースが減った気がするな。
上半期に大きなイベントが続き過ぎて、一時的に感覚が麻痺しているかもしれないわ。
今の状況を確認して、少しだけ情報のアップデートをするべきね。
早速、結果について聞かせてもらおうか。
2、投資信託
投資結果
(1) ： eMAXlS Slim 米国株式(S＆P500) [新NISA：毎月 45,000円積立]
取得額 ∶1,215,031円
評価額 ∶1,608,219円
損益率 ∶+32.36%
今回のS&P500指数は横ばいの状態であった。
しかし、ドル円相場が1ドル=163円と約40年ぶりの高値を更新したことで、評価額の増加が見られた。
着実に円の価値が低下し続けているな。
また、イラン情勢の影響で企業物価指数も上昇してることから、輸入物価上昇によってインフレが更に加速していくぜ。
そうだね！
その中でぼくたちにできることは、投資をし続けることだね！
もちろん、節約や賃金が上昇しやすい企業で働くことも大事だけど、定期預金の感覚で積立投資をしていくことが、簡単かつ将来への影響を与えられる方法だと思っているよ！
それに、インフレが進行し続けている時は、現金の価値が100%の確率で下がるわ。
だからこそ投資をすることで、現金の価値が下がる影響を軽減させるだけでなく、逆にインフレの恩恵を受けられやすい立場になるね。
もちろん投資は自己責任かつリスク(振れ幅)がある。
人によっては、これまでの考えや見え方が変わるほどの可能性を秘めている。
ただし、投資の失敗を他責にしないように、最低限の投資の知識や情報を自分から取りに行く必要がある。
投資信託の方針
①：自分が生きている間は米国が世界の中心と思っていることから、
S＆P500を長期投資とし、毎月の積立運用をしていく
②：現状の運用は、S＆P500のみで行う
投資信託に対する自分ルール
①：FIRE達成または生活の困窮などが無い限り、売却をしてはいけない
②：新NISAの「つみたて投資枠」のみで運用していき
・2024年：月35,000円
・2025年：月40,000円
・2026年：月45,000円（←現在）
・2027年：月50,000円
・2028年～2033年：月55,000円
のスケジュールで、「成長投資枠」では埋められない600万円の枠を使い切る
投資信託に関して、方針と自分ルールに変更点は無いわ。
今まで通り、機械的に積立継続だな。
一旦、次第にイラン情勢の話題は減少しているが、根本的な解決はしていないことから、また不安定な株式市場になる可能性があるぜ。
だが、それを毎回気にしていたらキリがない。
それよりも、普段の生活の質の向上に目を向けた方が効率的だ。
3、日本高配当株投資
日本高配当株のポートフォリオ
構成銘柄数 ∶100社(内：新NISAのみ 52社、新NISA＋特定口座 2社、 特定口座のみ 46社)
取得額 ∶7,006,206円
評価額 ∶9,480,805円
評価額 ∶9,558,405円【ポートフォリオ外の「3134 Hamee」と「441A NE」 を含む】
損益率 ∶＋35.32%
配当金(年間) ∶324,312円(税引前)
∶258,428円(税引後)
∶293,098円(新NISAの成長投資枠＋特定口座の税引調整後)
利回り ∶4.63%(取得額/税引前)
∶3.69%(取得額/税引後)
∶4.18%(新NISAの成長投資枠＋特定口座の税引調整後)
※【441A NE】は【3134 Hamee】のスピンオフ上場銘柄であり、ポートフォリオの構成銘柄数や利回りには反映させないが、評価額や株主優待数等には反映させる
株主優待(獲得株数を満たしている銘柄)：14種類
✅2114 フジ日本：QUOカード500円(年1回)
✅3134 Hamee：1,500円分の「Ｈａｍｅｅ本店」等のクーポン(年2回)
✅3166 OCHIホールディングス：QUOカード2,000円(年1回)
✅3179 シュッピン：5,000円の系列店のクーポン、(年1回)
✅3763 プロシップ：QUOカード2,000円(※3年以上の継続保有＋1,000円を含む)、(年1回)
✅441A NE：「ネクストエンジン」ユーザー企業商品の優待買物割引クーポン500円、(年1回)
✅4732 ユー・エス・エス：QUOカード500円(年2回)
✅7811 中本パックス： QUOカード 1,000円 (年1回)
✅8117 中央自動車工業：優待品 2,000円相当(年1回)
✅8750 第一生命ホールディングス ：ヘルスケアアプリ「QOLism」の1000ポイント (年1回) and 「ベネフィット・ステーション」会員初回サービス500ポイント (1回限り)
✅9368 キムラユニティー : おこめ券 880円 (年2回)
✅9432 日本電信電話：「ｄポイント」付与
(2年連続保有で1,500ポイント、5年連続保有で3,000ポイント)
✅9434 ソフトバンク：1,000円相当のPayPayマネーライト (年1回)
✅9882 イエローハット : 3,000円分の割引券10枚 (年2回)
2026年に貰える予定の優待まとめ
✅QUOカード 6,500円
✅おこめ券 1,760円
✅特定サイトの割引券＆ポイント 16,000円
✅優待品 3,000円
※5年連続保有の条件を満たしているのか不明の為、「ｄポイント」付与に関してはカウントしない
【景気感応度の分類】
(景気敏感業種)
石油・石炭製品、ガラス・土石製品、繊維製品、化学、輸送用機器、ゴム製品、非鉄金属、機械、
電気機器、精密機器、卸売業、空運業、建設業、銀行業、その他金融業、鉄鋼、海運業、証券業、
鉱業
(ディフェンシブ業種)
食料品、医薬品、パルプ・紙、金属製品、その他製品、情報・通信、倉庫・運輸関連業、陸運業、
小売業、不動産業、保険業、水産・農林業、電気・ガス業、サービス業
に振り分けて、ポートフォリオの管理を行う
前回と比較すると
✅利回り(取得額/税引前) ∶ 4.60％→4.63%
✅1業種の配当金最大値(％) ：9.78%→9.76%
✅1銘柄の配当金最大値(％) ：2.60%→2.59%
✅ディフェンシブ比率 ：58.99%→59.21%
✅増配確率：80.57%→80.66%
✅減配確率：2.70%→2.70%
今回の本決算による、配当金(記念配当などを含む)の増減は
✅増配：2
・2502 アサヒグループホールディングス
・7921 ＴＡＫＡＲＡ ＆ ＣＯＭＰＡＮＹ
他には
・3771 システムリサーチ(1Q) 増配
・9034 澁澤倉庫(2Q) 増配 (業績修正：普通10円、記念
10円)
があったよ！
今回の本決算は2銘柄だけだったけど、両方とも増配したわ。
おかげで、ポートフォリオ全体の利回りが上昇したね。
アサヒはサイバー攻撃によるシステム障害の影響で、本決算の発表が遅れていたからな。
無事にプラスの結果で良かったぜ。
また、増配によってポートフォリオ全体の増配確率が上昇した。
これは直近12期分の配当金の維持や減配回数が減ったことを示しており、ポートフォリオの質が高まったと言える。
そうだね！
着実に全体の利回りが上昇しているよ！
来年も特定口座→NISA口座へ買い直しすることで利回りが低下するから、今のうちに利回りが上昇してくれるのは嬉しいね！
これまで6銘柄の減配(本決算)があったけど、今回で62銘柄の増配(本決算)と既に6割を超えているわ。
今のポートフォリオはしっかりしているから、来年に向けて調整する箇所をじっくり決めていこうね。
日本高配当株の方針
①：銘柄数・業種・配当金比率などの「徹底的な分散」、「ディフェンシブ比率を高める」の
2つを意識したポートフォリオを作成していく
②：2027年と2028年で「特定口座」の銘柄を全て売却し、「成長投資枠」での買い直しを完了させる
③：現状は4.00%(取得額/税引後)を目標とし、最終的に全て成長投資枠で4.00%(非課税)の運用を目指す
④：長期投資かつ「配当金＞株主優待」の優先順位で保有し、売却益や株主優待を最優先とした保有を行わない(スピンオフ上場銘柄は除く)
日本高配当株に対する自分ルール
①：銘柄入れ替えや減配、生活の困窮などの明確な理由がない限り、売却をしてはいけない
②：保有銘柄数は、必ず100銘柄で保有する
③：業種は、必ず32業種で保有する (海運業は配当金や業績が不安定な業種のため、未保有とする)
④：各業種毎に、必ず1・２・３・4・5・10銘柄の6パターンのいずれかで保有する
⑤：ディフェンシブ銘柄の比率を57,00％以上になるように調整する
⑥：1業種当りの配当金比率を10.00％以内になるように調整する
⑦：1銘柄当りの配当金比率を2.50％以内になるように調整する
⑧：銘柄数が低い業種は、銘柄数が高い業種の配当金比率を超えないように調整する
⑨：ポートフォリオ全体の評価は、各Bランク以上を目標とする
日本高配当株に関して、方針と自分ルールに変更点は無いな。
今回は、増配によってポートフォリオに少し変化が起きた。
これにより、少しづつバランスが崩れていく可能性があるが、買い増しをせずに自分ルール通りに行動するようにコントロールしていくことが重要だ。
そうね。
これからも最低でも本決算をチェックして、その結果ポートフォリオにどのように影響を与えるのは見ていく必要があるね。
投資総額
評価額 ：11,089,024円(前月比 +280,906円)
投資元本：8,221,237円
損益 ：＋2,867,787円
損益率 ：＋34.88％
今回は全体的に上昇している結果だったな。
日本株は日経平均株価の急降下などが起こっていたが、俺たちには大した問題にはならなかったぜ。
キオクシア等を中心とした一時的なブームによる投機的な売買が活発に行われていたようだ。
中には信用取引で失敗し、大きな借金を負った者も数多くいた。
目先の利益に囚われずに、長期的な視点を忘れずに資産形成をしていこう。
そうね。
自分のペースで投資をしていくことが、とても大切であることが分かったわ。
ポートフォリオ作成の参考にしたYouTubeチャンネル
色々なYouTubeチャンネルを参考にしたから、「投資の考え方や現在のポートフォリオに銘柄を組み入れるきっかけなった」など、影響を受けたチャンネル名の記載しているよ！
これは、個人的な感謝の気持ちとして勝手に記載するだけだから、深い意味はないよ！
※2026/5から、今の資産形成の方針とは無関係かつ見なくなったチャンネル名を外すことにしたよ！
・中田敦彦のYouTube大学
・両学長 リベラルアーツ大学
・【投資家バク】高配当・増配株で目指せFIRE
・ひよ子のお金チャンネル/お金の2ch有益スレ/2chで学ぶお金術
・がまぐち夫婦の節約チャンネル
等々
まとめ
今回は「2026年7月末時点の投資の資産額＆方針」について投稿したよ！
少しでも参考にしてくれたら嬉しいぜ。
また、この茶番に付き合ってくれたことに感謝する。
ここまで読んで頂き、本当にありがとうございます。
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